Cos’è Degiro e come funziona: tutorial completo 2024

Guida a Degiro, una piattaforma di trading con una vasta gamma di prodotti su più di 50 Borse mondiali.
Degiro
Indice

Sei alla ricerca di una soluzione di trading innovativa e affidabile? Allora Degiro potrebbe essere esattamente ciò che fa per te. 

In questo tutorial su Degiro, condivideremo la nostra esperienza diretta con questo broker rinomato per la sua efficienza e affidabilità nel mondo degli investimenti. 

Scoprirai come questa piattaforma può rivoluzionare il tuo approccio al trading, con le sue commissioni vantaggiose e un’interfaccia utente intuitiva. 

Prosegui nella lettura per scoprire come Degiro può elevare la tua esperienza di trading a un nuovo livello.

Pro e contro di Degiro

ProContro
Licenza bancariaPochi servizi oltre al trading
Commissioni chiareNon ha un conto demo

Prodotti e servizi su Degiro

Partiamo dal dire cos’è Degiro. Si tratta di una piattaforma di trading facile da usare e accessibile a tutti, con oltre 2,5 milioni di clienti e una vasta gamma di prodotti su più di 50 Borse mondiali.

Esplorare il mondo degli investimenti con Degiro significa avere a disposizione un’ampia gamma di servizi e strumenti finanziari. Dalle classiche azioni e ETF fino ai moderni crypto trackers, passando per le opzioni di trading su marginazione, la piattaforma si adatta a ogni esigenza.

Ecco una panoramica dettagliata dei servizi che Degiro mette a tua disposizione:

  • ETF, Azioni, Obbligazioni. Degiro offre un ampio ventaglio di ETF, azioni e obbligazioni, permettendo agli investitori di diversificare il proprio portafoglio in modo flessibile e strategico. Questo rende Degiro ideale sia per chi punta sulla crescita a lungo termine sia per chi cerca investimenti più stabili.
  • Futures e Opzioni. Attraverso Degiro, gli utenti hanno accesso a futures e opzioni, strumenti finanziari che consentono di speculare sui movimenti di prezzo futuri di un asset, offrendo opportunità di hedging e di trading su diverse classi di asset.
  • Fondi di Investimento. Degiro consente di investire in una vasta gamma di fondi di investimento, fornendo un’ulteriore opzione per diversificare gli investimenti e gestire il rischio.
  • Crypto Trackers. Degiro si adatta alle esigenze del mercato moderno offrendo crypto trackers, permettendo agli utenti di partecipare indirettamente al mercato delle criptovalute tramite ETF ed ETN
  • Prodotti strutturati e materie prime. Con Degiro, gli investitori possono accedere a prodotti strutturati e investire in materie prime, ampliando le possibilità di diversificazione del portafoglio.
  • Marginazione. La piattaforma offre anche servizi di trading con margine, permettendo agli investitori di prendere posizioni più grandi rispetto al capitale posseduto, aumentando così il potenziale di guadagno (ma anche il rischio).
  • Piattaforma di trading suddivisa per livelli di esperienza utente (Principiante, Avanzato, Esperto). Degiro si adatta a tutti i livelli di esperienza, offrendo una piattaforma intuitiva per i principianti, funzioni avanzate per gli utenti intermedi, e strumenti sofisticati per gli esperti, assicurando che ogni investitore trovi ciò che cerca.
  • App Degiro. La piattaforma Degiro è accessibile anche tramite un’app mobile efficiente e facile da usare. Questo consente agli investitori di gestire i loro investimenti e monitorare i mercati in tempo reale, ovunque si trovino, garantendo massima flessibilità e controllo.

Come iscriversi a Degiro

È arrivato ora il momento di vedere come funziona Degiro. Partiamo dal processo di iscrizione. Segui questi passaggi:

  1. Visita il sito ufficiale di Degiro.
  2. Clicca su Apri il tuo conto.
  3. Compila il modulo di iscrizione inserendo email, username e una password
  4. Riceverai una mail di conferma dell’iscrizione, clicca sul link per confermare la registrazione.
  5. Fai login su Degiro.
  6. Procedi con la verifica dell’identità.
  7. Accetta e firma il contratto.
  8. Attendi l’apertura di un conto da parte di Degiro
  9. Rispondi a un test in modo che Degiro possa valutare le tue conoscenze nel mondo del trading.
  10. Scegli come impostare, se automaticamente o manualmente, le operazioni di conversione in valuta estera.

Il processo di registrazione su Degiro è molto lungo. La verifica dell’identità richiede di fornire dati personali, scansionare un documento di identità e inviare un selfie. Poi dovrai associare fin da subito un IBAN al tuo conto Degiro. Degiro nello spazio di pochi minuti confermerà la tua identità e poi potrai procedere con gli ulteriori passaggi che termineranno con l’apertura del conto. 

Iscrizione Degiro

Come depositare su Degiro

Effettuare un deposito su Degiro è un processo semplice e diretto. Ecco i passaggi da seguire:

  1. Innanzitutto, devi effettuare il login su Degiro. 
  2. Vai alla sezione Deposito nel tuo account. Questa opzione è nella dashboard del tuo account, sotto il bottone Deposito/Prelievo.
  3. Degiro restitirà le coordinate bancarie dove fare un bonifico. 

È importante che il bonifico provenga da un conto corrente a te intestato. Il trasferimento può richiedere 2-3 giorni lavorativi. 

Come usare Degiro per fare trading

Vediamo ora come fare trading su Degiro. Nella dashboard, nella sezione mercato vedrai: 

  • in alto il saldo del tuo account, 
  • un grafico impostato sugli indici di mercato, 
  • una sezione dedicata alle news, 
  • la top 10 degli indici con la più alta capitalizzazione di mercato di ogni categoria,
  • L’agenda per tenere sotto controllo il calendario economico, i giorni festivi, IPO/SPO, dividendi, profitti e splits. 
Degiro dashboard

Per impostare un’operazione di trading, segui questi passaggi.

  1. Dalla barra di ricerca cerca l’asset su cui vuoi investire, oppure sfogla la sezione Prodotti
  2. Una volta definito l’asset, troverai un grafico che mostra l’andamento, con la possibilità di fare switch in un graficco interattivo dove poter usare tool di analisi più raffinati. 
  3. Tramite i pulsanti Acquisto e Vendita si apre una finestra dove poter impostare l’ordine. 
  4. Inserisci i parametri richiesti e clicca su Inoltra ordine. 

Su Degiro puoi inserire i seguenti tipi di ordine:

  • Ordine Limite (Limit Order). Qui specifichi il prezzo massimo che sei disposto a pagare per un acquisto o il prezzo minimo per una vendita. L’ordine viene eseguito solo se il mercato raggiunge quel prezzo.
  • Ordine Mercato (Market Order). Questo ordine viene eseguito immediatamente al miglior prezzo disponibile sul mercato. È l’opzione migliore se desideri eseguire rapidamente un ordine, ma non hai controllo sul prezzo esatto.
  • Ordine Stop Loss. Questo ordine aiuta a limitare le perdite. Imposti un prezzo specifico e, se il mercato raggiunge quel prezzo, l’ordine viene eseguito, chiudendo la tua posizione per evitare ulteriori perdite.
  • Ordine Limite Stop (Stop Limit Order). Questo ordine combina elementi degli ordini stop loss e limite. Imposti un prezzo stop e un prezzo limite. Quando il prezzo stop è raggiunto, l’ordine diventa un ordine limite.
  • Ordine Trailing Stop. Simile a un ordine stop loss, ma con una flessibilità aggiuntiva. Imposti una distanza dal prezzo corrente del mercato (ad esempio, un certo percentuale o valore monetario sotto il prezzo di mercato per un’azione). Se il prezzo dell’azione aumenta, il livello di stop segue automaticamente mantenendo la distanza impostata. Se il prezzo dell’azione cala, il livello di stop rimane fisso e l’ordine viene eseguito se il prezzo raggiunge quel livello.

Utilizzando questi diversi tipi di ordini, puoi ottimizzare la tua strategia di trading su Degiro, gestendo in modo più efficace i rischi e sfruttando le opportunità di mercato. È importante capire bene come funzionano questi ordini e in quali condizioni di mercato sono più appropriati.

Ordine Degiro

Nota che su Degiro ti verrà automaticamente abilitato un conto Basic Standard. In questo caso molte prodotti di trading sono disabilitate. Per abilitarle, dovrai andare nell’apposita sezione Impostazioni del prodotto e sostenere un piccolo test di verifica delle tue conoscenze. 

Nel trading di futures e opzioni è richiesto invece un account Active o un account Trader. Per fare un upgrade dovrai andare nella sezione Le tue impostazioni di trading, sostenere un test e sottoscrivere gli appositi contratti. 

Insomma, Degiro si muove con le carte in regola, accertandosi delle competenze dei suoi utenti. Ma, quello che abbiamo notato, è l’assenza di un conto demo. Pertanto, prima di operare con Degiro, è fondamentale avere profonde conoscenze del funzionamento del mercato, perché su Degiro si entra con i propri investimenti e senza ambienti di test.

Come prelevare da Degiro

Prelevare su Degiro è un’operazione estremamente semplice. 

  1. Dall’apposita funzione Deposito/Prelievo, entra nella finestra Prelievo.
  2. Di default è già impostato il tuo conto Degiro come mittente e il conto che hai inserito in fase di registrazione come destinatario. 
  3. Inserisci l’importo da prelevare e l’eventuale descrizione.
  4. Clicca su Prelievo.

Commissioni su Degiro

Le commissioni su Degiro sono ben esplicitate in un apposito tariffario. Si tratta di 12 pagine chiarissime dove per ogni operazione è specificato il costo associato. 

Ecco alcune delle commissioni applicate da Degiro: 

  • Le commissioni per operazioni su azioni sono di 1€ per USA e Borsa Italiana, con una gestione di 1€ aggiuntiva per transazione.
  • Per gli ETF, la Core Selection non ha commissioni, con solo 1€ di gestione per transazione, mentre altri mercati globali hanno commissioni leggermente più elevate.
  • Le commissioni per derivati come opzioni e futures sono di 0,75€ per contratto.
  • I costi di conversione di valuta sono dello 0,25% con opzioni di conversione automatica o manuale disponibili.
  • Costi di connessione applicati per l’accesso a scambi internazionali con un massimo dello 0,25% del valore totale del portafoglio all’anno.
  • I costi di prodotto e lo spread bid-ask sono costi impliciti ma importanti da considerare nell’investimento.

Storia di Degiro

Come spiegato nella sezione informazioni, Degiro è stato fondato nel 2013 nei Paesi Bassi. In realtà la data di nascita è il 3 giugno 2009, quando nasce Degiro B.V. destinata solo agli investitori istituzionali. 

Nel 2013 Degiro si apre ai trader privati. Da subito, l’azienda ha rivoluzionato il settore degli investimenti al dettaglio, distinguendosi per l’offerta di una piattaforma di trading innovativa e accessibile.

In soli dieci anni, Degiro ha ottenuto un rapido successo, diventando uno dei broker leader in Europa. Questo risultato è stato raggiunto grazie all’espansione dei loro servizi in 15 paesi diversi del continente.

Nel 2020, Degiro ha compiuto un passo significativo unendosi a flatex AG. Questa fusione ha segnato un momento cruciale nella storia dell’azienda, poiché ha portato alla creazione di uno dei maggiori broker in Europa.

Dopo la fusione con flatex AG, Degiro è entrato a far parte dello SDAX, un indice che include le 160 maggiori società quotate in Germania. Questo inserimento ha rappresentato un riconoscimento importante per la crescita e la stabilità dell’azienda.

Nel 2019, prima della fusione con flatex AG, Degiro aveva lanciato una nuova piattaforma di trading. Questa piattaforma è stata sviluppata tenendo conto del feedback dei clienti e delle evoluzioni tecnologiche, riflettendo l’impegno continuo di Degiro verso l’innovazione e la soddisfazione del cliente.

L’unione delle forze con flatex AG ha permesso a Degiro di ampliare ulteriormente la propria base clienti, arrivando a servire oltre 2 milioni di investitori, di questi 100.000 solo in Italia. 

Nel corso degli anni, Degiro ha continuato a ricevere diversi riconoscimenti internazionali, a testimonianza della qualità dei suoi servizi e della sua piattaforma di trading. Questi premi hanno ulteriormente rafforzato la reputazione dell’azienda nel settore dei servizi finanziari.

Chi è Frank Niehage, il CEO di Degiro

La pagina della governance di Degiro mostra chi è a capo di questo broker di primaria importanza. Leader del consiglio di amministrazione è Frank Niehage. È lui l’Amministratore Delegato di flatexDEGIRO Bank AG e della holding flatexDEGIRO AG.

Ha un’ampia esperienza in tutti i segmenti del retail e del commercial banking. Prima di entrare in flatexDEGIRO, Frank ha lavorato come Amministratore Delegato presso Goldman Sachs fino ad agosto 2014. È stato una figura chiave nella crescita di Bank Sarasin AG in Germania e ha ricoperto posizioni senior in importanti banche come Commerzbank, Credit Suisse, e UBS, oltre a lavorare nello studio legale internazionale Beiten Burkhardt.

I suoi ruoli lo hanno portato a lavorare sia in Germania che a livello internazionale, con particolare enfasi sull’Asia. È avvocato in Germania e ha conseguito un Master in Legge con specializzazione in economia internazionale presso l’University of Houston Law Center.

Degiro è sicuro ed affidabile?

Per dire se Degiro è un broker sicuro, analizzeremo alcuni dei seguenti aspetti.

  • Licenze. Degiro è un broker online, parte di flatexDEGIRO Bank AG, che è una banca tedesca. Essendo una filiale bancaria, Degiro possiede una propria licenza bancaria. Questo aspetto è molto importante per gli investitori, perché offre una maggiore sicurezza finanziaria. Degiro è controllato da tre autorità finanziarie: la BaFin (l’autorità finanziaria tedesca), la DNB (Banca centrale dei Paesi Bassi) e l’AFM (Autorità olandese per i mercati finanziari). Questi enti regolamentano e sorvegliano le attività di Degiro, assicurando che rispetti le normative finanziarie e operi in modo sicuro ed etico. In Italia risulta regolarmente iscritto al registro Consob. 
  • Procedura KYC. Come abbiamo visto, Degiro rispetta una rigida procecdura di identificazione del cliente, senza la quale è impossibile utilizzare la piattaforma. 
  • Assistenza clienti. Ci sono numerosi contatti per parlare con il suporto clienti. Degiro offre una mail, un numero di telefono attivo dalle 8.00 alle 17:30 dal lunedì al venerdì e una sezione FAQ dove verificare se il problema può essere risolto senza ricorso al supporto.
  • Protezione dei clienti. La protezione del denaro degli investitori è garantita fino a 100.000 €. Questo significa che, in caso di problemi finanziari della banca, gli investitori possono essere rimborsati fino a tale importo. Questa garanzia è fornita dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi tedesco.

Conclusioni

Degiro si conferma un broker di grande affidabilità, specialmente per il possesso di licenza bancaria, un punto di forza notevole. La piattaforma è intuitiva e ben strutturata, con un servizio clienti efficace che contribuisce a un’esperienza d’uso positiva. 

Tuttavia, si nota la mancanza di un conto demo, un’opzione utile per i principianti. 

Le commissioni sono competitive, sebbene alcuni concorrenti, come XTB, offrano condizioni ancora più vantaggiose, portando le commissioni a zero in alcuni casi. 

In definitiva, il nostro giudizio è positivo ed è anche suffragato dalle recensioni su Degiro più che favorevoli su portali come Trustpilot, dove il broker ha un punteggio di 4,2 su 5.

Ad ogni modo, prima di concludere, ricordiamo l’importanza di fare trading responsabile: investire con la consapevolezza dei propri mezzi economici e delle conoscenze finanziarie è fondamentale per navigare con successo nel mondo degli investimenti.

Non investire mai più di ciò che sei disposto a perdere e non investire senza le necessarie competenze in materia. 

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